תכנון פיננסי

לרוב בני האדם יש חלומות ומטרות שהיו רוצים להשיג בחיים, עבור עצמם ועבור בני משפחותיהם.

רוב המטרות או החלומות דורשים כסף, ולכן כדי להשיג ולהגשים אותם אנחנו נדרשים לתוכנית פעולה מסודרת, שתסייע לנו להגיע מהמצב הכלכלי הנוכחי למצב כלכלי אשר יאפשר לנו לממן את אותם מטרות וחלומות.

מטרתו של תכנון פיננסי הוא למצוא פתרון בדיוק לשאיפה הזו.
השלב הראשון הוא הבנה מעמיקה של הסטטוס הפיננסי בהווה והבנת הפערים בין המטרות הרצויות למשאבים הקיימים.

תכנון פיננסי מסייע בגיבוש אסטרטגיה כלכלית שתכוון כיצד להשיג יעדים, תוך התייחסות להיבטים הכלכליים בזמן הווה ועתיד, בניית תזרים מזומנים מותאם לשאיפות, איתור נכסים והשקעות רלבנטיות, פיזור השקעות ויצירת הגנה מפני סיכונים כלכליים אפשריים.

 

המטרה בייעוץ ובתכנון הפיננסי היא להביא את הלקוח לנקודה בה היכולת הפיננסית שלו מותאמת לרצונות ולצרכים האישיים והמשפחתיים שלו.

 

 Planning is bringing the future into the present'

'so that you can do something about it now

 Alan Lakein -